Проект квалификации «Специалист по финансовому планированию (7-й уровень квалификации)» разработан на основе профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию», утвержденного приказом Минтруда России от 19.03.2015г. № 167н.
Квалификация будет применяться в системе образования в рамках направлений подготовки 38 группы «Экономика и управление» и в независимой оценке квалификации.
Стандартизация квалификационных требований к специалистам по финансовому планированию в рамках Национальной системы квалификаций положительно скажется на дальнейшем развитии данного вида профессиональной деятельности.
Специалисты по финансовому планированию удовлетворяют фундаментальные запросы своих клиентов в отношении личных финансов: это и постановка долгосрочных финансовых целей, и разработка стратегии их достижения, и подходы к налоговой оптимизации, и обеспечение передачи капитала следующим поколениям, а также выработка различных стратегий финансовой защиты.
Существующая в настоящий момент аттестация по квалификации «Финансовый консультант» не позволяет оценить квалификацию специалистов по финансовому планированию, поскольку эта квалификация в большей степени ориентирована на подтверждение квалификации в части инвестиционного консалтинга, лишь в малой степени захватывая основные вопросы финансового планирования.
Внедрение квалификации «Специалист по финансовому планированию» (7-й уровень квалификации) создаст критерии оценки уже работающих на рынке финансового планирования специалистов и позволит привлечь внимание других специалистов в сфере финансового рынка к освоению этой необходимой для страны профессии.
Рабочая группа СПКФР, в которую вошли крупнейшие специалисты в области финансового консультирования и финансового планирования, разработала проект квалификации, который неоднократно обсуждался на заседаниях рабочей группы, был вынесен на профессионально-общественное обсуждение.
19 ноября 2024 года состоялось первое обсуждение проекта квалификации «Специалист по финансовому планированию». Участники обсуждения в целом одобрили проект, предложив внести некоторые корректировки в текст документа. Многие участники обсуждения отметили своевременность инициативы по введению обсуждаемой квалификации и выразили готовность принять участие в дальнейшей работе по внедрению квалификации на практике.
В ходе обсуждения возник вопрос о сроке действия свидетельства о квалификации.
Поскольку основные методики и подходы в работе специалиста по финансовому планированию не так сильно зависят от текущей ситуации на рынке и в правовом поле, предлагается установить 5-летний срок действия свидетельства о квалификации.
Ко второму заседанию, которое состоялось 27 ноября 2024 года, все замечания были учтены.
27 ноября 2024 года в Совете по профессиональным квалификациям финансового рынка в режиме вебинара прошло очередное профессионально-общественное обсуждение проекта наименования квалификации и требования к квалификации, на соответствие которым планируется проводить независимую оценку квалификации, с указанием сроков действия свидетельств о квалификации и документов, необходимых для прохождения соискателем профессионального экзамена по соответствующей квалификации (далее – проект) разработанного на основании требований профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию», Приказ Минтруда России от 19.03.2015г. № 167 Специалист финансовому планированию (7-й уровень квалификации)».
Пилюгина Л.В., руководитель УМЦ Ассоциации «СПКФР» представила проект квалификации, размещенный на сайте СПКФР (https://asprof.ru/site/public/elfinder/docs%202/proect%20spec%20po%20fin%20plan.pdf).
В ходе обсуждения директор СРО НАСФП Паранич А.В. рассказал о важности введения отдельной квалификации специалиста по финансовому планированию, в том числе исходя из уже сформировавшейся международной практики аттестации специалистов в этой области.
Заместитель директора СРО НАСФП Андрианова Д.А. отметила, что в процессе своей повседневной работы регулярно сталкивается с запросами практикующих финансовых советников и руководителей компаний по финансовому консультированию на единые стандарты профессии и методику оценки навыков в сфере финансового планирования.
Ректор АНО «ИДПО МФЦ» Кирюхов П.Э. выступил в поддержку озвученной инициативы. Также инициатива была поддержана представителями Ассоциации развития финансовой грамотности.
В обсуждении приняли участие члены рабочей группы; представители центров оценки квалификаций, образовательных организаций.
Проект сформирован в соответствии со структурой описания квалификации, определенной в Положении о разработке наименований квалификаций и требований к квалификации, на соответствие которым проводится независимая оценка квалификации (утверждено Приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 11 июля 2022 г. N 410н).
Участники профессионально-общественного обсуждения одобрили проект квалификации «Специалист по финансовому планированию (7-й уровень квалификации)» и подчеркнули важность скорейшего утверждения квалификации и предложили направить проект квалификации на утверждение в НАРК.